Obszar kompetencji:
Przygotowanie optymalnej dla Klienta oferty kredytowej dopasowanej do indywidualnych potrzeb i preferencji, niejednokrotnie do kilku instytucji z 27 banków z portfela – Kredyty Hipoteczne oraz 11 bankami – Kredyty Firmowe
Pomocy w skompletowaniu dokumentów i wypełnieniu wniosków kredytowych.
Złożenie dokumentów w bankach w imieniu Klienta.
Czuwanie nad procesem kredytowym w banku oraz negocjowanie warunków najkorzystniejszych dla Klienta.
Zapoznanie i wyjaśnienie zapisów w decyzji i umowie kredytowej oraz pomoc w wyborze tej najlepszej.
Czuwanie nad procesem podpisania umowy i spełniania warunków do wypłaty kredytu.
Układanie Planów Finansowych (programy emerytalne, edukacja dzieci, zabezpieczenie spłaty kredytu).
Doświadczony Doradca Finansowy z praktyczną wiedzą w obszarze kredytów hipotecznych oraz programów oszczędnościowych, z wieloletnią praktyką w pracy z klientem indywidualnym i firmami
Skoncentrowany przede wszystkim na profesjonalnym doradztwie w kwestii kompleksowego przeprowadzenia klienta przez wszystkie formalności około kredytowe, ale również w tworzeniu całego portfela klienta.
Doradztwo w zakresie inwestowania nadwyżek finansowych i regularnego budowania kapitału, który umożliwia kredytobiorcom wcześniejszą spłatę kredytu lub realizację obranych celów.
Przykłady prowadzonych spraw
Praktyczne doświadczenie w zakresie kredytowania
Kredyty na zakup nieruchomości mieszkalnych (domy: murowane, szkieletowe, z bali, energooszczędne; mieszkania – w tym TBS), nieruchomości komercyjnych (pensjonaty, lokale usługowe, hotele, zajazdy, apartamenty pensjonatowe), działek budowlanych, rekreacyjnych, siedliskowych, rolnych, domków letniskowych,
Kredyty z dopłatami w programie „Rodzina na Swoim” z dopłatami BGK,
Kredyty konsolidacyjne i pożyczki hipoteczne – przy zabezpieczeniu na nieruchomości nawet do 80% wartości nieruchomości mieszkalnej lub komercyjnej,
Refinansowanie kredytów i pożyczek hipotecznych na dogodniejsze warunki cenowe, refinansowanie poniesionych kosztów (budowa, zakup, remont),
Kredyty w EUR, USD, PLN,
Kredyty dla uprzywilejowanych grup zawodowych – osób sprawujących Zawód Zaufania Publicznego,
Pożyczki zabezpieczone na obciążonej już hipotece ( II hipoteka),
Kredytowanie osób osiągających dochód za granicą (zarówno w UE jak i poza UE, z tytułu etatu, prowadzenia działalności gospodarczej, marynarzy – kontraktów) do 100%,
Kredyty dla osób prowadzących działalność gospodarczą – na oświadczenie do 1 mln złotych,
Kredytowanie małych developerów,
Kredytowanie dla osób prowadzących działalność gospodarczą w oparciu o przychód,
Kredytowanie osób, które mają dochód z rynku kapitałowego oraz wypłat dywidend.
Przykłady prowadzonych spraw
Doświadczenie praktyczne w zakresie lokowania środków finansowych
Produkty finansowe najlepszych Banków, Towarzystw Ubezpieczeniowych i Towarzystw Funduszy Inwestycyjnych (fundusze inwestycyjne, lokaty, produkty strukturyzowane, plany oszczędnościowe, produkty rentierskie itp.),
Pomoc w zdefiniowaniu obecnych i przyszłych potrzeb finansowych (emerytura, edukacja dzieci, spłata kredytu),
Wybór odpowiedniej formy lokowania i inwestowania pieniędzy w zależności od potrzeb klientów,
Przygotowanie strategii lokowania środków finansowych,
Utrzymywanie relacji z klientem i służenie pomocą w zmianach portfela finansowego.
